«المركزي» يصدر تعليمات توضيحية بشأن ضوابط وإجراءات مكافحة الاحتيال بالبنوك

أصدر البنك المركزي المصري كتابًا دوريًا موجهًا لرؤساء مجالس إدارات البنوك العاملة في مصر، يتضمن حزمة من التعليمات التوضيحية بشأن نطاق تطبيق الضوابط الخاصة بإنشاء إدارة متخصصة لإدارة ومكافحة الاحتيال بالبنوك، وذلك إلحاقًا للكتاب الدوري السابق الصادر في 2 أبريل 2026. وجاء هذا التحرك من البنك المركزي للرد على استفسارات البنوك حول أعمال الفحص الفني لحالات الاحتيال الداخلي والخارجي، ومدى ارتباطها باختصاصات الإدارات والجهات الأخرى داخل البنك، إضافة إلى الاختصاصات المقررة قانونًا لوحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. نطاق عمل إدارة مكافحة الاحتيال والتنسيق الداخلي أكد البنك المركزي في خطابه على ضرورة التركيز على مجموعة من الضوابط التنظيمية الهامة، جاء أبرزها كالتالي: تحديد المهام الأساسية: ينصب عمل الإدارة المختصة بمكافحة الاحتيال بالبنك على وضع الأسس، والسياسات، والآليات، والأنظمة اللازمة لمراقبة ومتابعة العمليات المصرفية بمختلف أنواعها من منظور مكافحة الاحتيال. التنسيق المشترك: الالتزام بالتنسيق المستمر بين إدارة مكافحة الاحتيال ومختلف الإدارات ذات الصلة داخل البنك، بما في ذلك إدارة الالتزام، وبما لا يتعارض مع اختصاصات تلك الإدارات. مفهوم الفحص الفني: يُقصد بأعمال الفحص الفني تحديد طبيعة واقعة الاحتيال محل الفحص، ووسيلة ارتكابها، وأوجه القصور أو الثغرات والروابط المتعلقة بمخاطر الاحتيال الداخلي أو الخارجي، دون أن يمتد ذلك إلى اختصاصات الإدارات المعنية الأخرى كإدارة الالتزام. …